Como investir como os melhores

Saber como investir não é um dom mas também não é uma ciência exacta. Existem muitos factores que entram em conta na altura da valorização ou desvalorização dos nossos investimentos.

Aquele que é considerado o maior investidor mundial, Warren Buffet, conseguiu fazer uma das maiores fortunas investindo em empresas a longo prazo e nas quais ele acreditava valerem mais do que o actual valor de mercado. A diferença para os restantes investidores mundiais é que ele acerta quase sempre.

Posto assim, parece ser muito simples ganhar dinheiro com investimentos nos mercados, mas com as flutuações em certas alturas é preciso termos uma boa capacidade de análise, disciplina e resistência psicológica às pressões diárias das inconstâncias dos mercados. A estratégia que ele adopta é a de comprar empresas que ele conhece e acredita que têm produtos ou serviços inovadores, uma boa gestão e uma situação financeira estável. Daí que ele compre empresas bem estabelecidas e com marcas fortes, como a Coca Cola e a McDonalds.

Aqui ficam algumas das tácticas que ele usa para ganhar muito dinheiro investindo no mercado.

Como investir criando valor

Buffet diz que ‘É melhor comprar uma empresa excelente por um preço razoável do que uma empresa razoável por um preço excelente’.

Isto significa comprar abaixo do valor real da empresa, mas sem arriscar o investimento numa empresa que não traga valor a longo prazo.

Como investir em rentabilidade

Em vez de olhar apenas para o que os investidores acham que vai acontecer devido às flutuações de mercado, é melhor investir em companhias que estejam em negócios rentáveis no momento. Se aquele ramo de negócios está a funcionar bem e com boas perspectivas de futuro, é muito provável que as empresas envolvidas sejam mais rentáveis no futuro. É por isso que devemos investir em mercados que conhecemos melhor do que investir em mercados que não conhecemos.

Por exemplo, se estivermos envolvidos no ramo das Tecnologias da Informação, provavelmente conhecemos algumas empresas às quais prevemos um óptimo futuro e será nessas que devemos investir. Da mesma forma, não fará muito sentido investir em empresas do ramo industrial do calçado, porque não conhecemos como funciona e qual o seu futuro.

Como investir em empresas com pouca dívida

Deve-se ter em atenção se a empresa em que pretendemos investir tem uma dívida elevada ou não. Porque em alturas de mercado mais turbulentas, estas empresas são as primeiras a afundar. Quando se investe a longo prazo, é muito provável que passe por momentos em que o mercado esteja em fortes quedas, como está actualmente.

Como investir onde conhece

Como já vimos, o risco aumenta exponencialmente quando investimos em negócios que não conhecemos. Podemos ter sorte e investir em empresas que até valorizam, mas o risco é muito maior do que investir numa empresas que temos acompanhado, achamos que tem um bom produto e que vai evoluir positivamente no futuro. Warren Buffet não investiu no mercado das ‘dot com’, por não conhecer o tipo de mercado e acabou por não sofrer consequências quando a bolha especulativa rebentou. Ele prefere investir onde conhece, como o mercado de retalho, dos seguros e da alimentação.

Como investir em boa gestão

Uma das características que devemos conhecer numa empresa é a sua equipa de gestão, saber as suas qualificações, saber se passam mensagens transparentes para o mercado independentemente de serem positivas ou negativas e que sejam completamente independente das administrações e não sigam a multidão e as ideias dos seus concorrentes.

Como investir com a duração correcta

‘Se pensa em investir numa empresa, deve ter como duração a eternidade’. Quem o diz é Buffet, que tem acções permanentes em algumas das empresas já mencionadas. Com estas acções é um dos donos da empresa e não vende a sua posição mesmo que, em determinado momento, o seu valor de mercado esteja inflacionado e possa realizar grandes mais-valias.

Como investir com calma

É importante manter a calma em todas as situações. Não compre ou venda no mercado porque pensa que deve fazer uma transacção. Não fique aborrecido por não fazer nada, isto servirá para aproveitar apenas as oportunidades em que reflectiu bem e concluiu que são deve avançar. Guarde os seus rendimentos para a altura certa, não gaste dinheiro só porque sim.

Não é fácil ser o próximo Warren Buffet, mas pode aprender como investir no mercado da mesma forma que o fazem os maiores investidores do mundo.

Se quer aprender mais sobre investimentos na bolsa, veja como investir em acções.